银行对公客户营销方案(精华十三篇)_银行对公客户营销方案
发表时间：2020-11-10银行对公客户营销方案(精华十三篇)。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
客户经理的工作职责
1.做好客户的前期接待和准备工作，受理客户的贷款申请，收集相关信用信息等信息，对申请人的贷款申请进行审核。对合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性报告，进行分析，提出意见。 调查的主要内容包括：
（一）调查核实贷款申请人提供的身份证明和品行、申请人主要资质等基本信息、产品市场、财务状况及清点等情况，掌握贷款的真实用途，调查核实贷款申请人的经营状况和偿付能力等。实现抵押和质押。
(3)对担保人的担保资格、补偿能力和资信状况进行调查核实。 （四）其他需要调查的材料。
2.负责接收贷款客户上交的符合公司要求的客户信息，审核信息是否齐全，对符合要求的信息进行整理分类；
3.负责尽职调查工作，对审核通过的项目及时进行登记，出具可行性报告，填写项目审批表，及时提交部门经理审核。 4、准备与客户签订的合同，填写各类合同文本及相关法律文件，确保客户信息的完整性和真实性；
5.联系利益相关方投资客户，与投资客户沟通，推荐和介绍项目。 6、通知投融资客户前来签订合同、办理抵押手续并缴纳相关费用，并协助财务部张玉琴办理其他事项。
7.负责回答客户的问题。 为投融资业务提供咨询服务，做好登记工作，每天及时向部门经理汇报，尽量解决客户在投融资过程中遇到的困难。
8.随时了解贷款客户的到期和逾期情况，配合财务部门做好催收前的准备工作，并与投资客户进行沟通。
9.做事后管理，总结本周已对接或收到的业务，并提交部门经理存档，并定期对已取得的贷款或投资的客户进行回访。 10、及时发现业务运营过程中存在的问题，将审核过程中发现的可疑信息及时报告部门经理；
11.对重大、复杂的贷款项目，有针对性地参与前期调查工作，及时了解掌握情况；从而为公司采取措施提供合理依据；
13.负责协调与客户的关系，维护与优质客户的关系；
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
端午节快到了，各各酒店都开始搞促销活动来吸引更多的顾客。但大多数酒店都是搞传统的打折、送礼包、餐券等促销活动。搞这些传统的这些促销活动不仅不能给企业带来利益，反而是伤害到企业的利益。
端午节促销活动主要目的是吸引顾客，升卖场人气，树立良好的企业品牌形象，为酒店赢利，当然也为了让更多顾客体验到端午节包粽子的乐趣，让顾客留下美好、甜密的回忆。
如何才能搞促销活动?下面就是我的简单想法：
一、总方案概括：
(一)酒店开设亲情粽子套餐(来酒店消费的家庭成员均可参加)。
(二)目标：端午节期间的散客、家庭、亲朋好友。
(三)活动方式：全家“粽”动员。
1、粽子所需材料由酒店提供。
2、全家一起包粽子。
3、专业厨师临场指导。
4、煮粽子(酒店提供餐具、家庭成员负责自煮)。
5、吃粽子。酒店免费提供：为顾客拍照吃粽子全家福照片。
二、活动期间准备工作：
1、横幅：“全家‘粽’动员”。
2、浸泡过的糯米、粽叶若干;棉线若干;勺子4把;硬币和蜜枣若干;毛巾架;桌子。
3、围兜和一次性手套。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
20XX年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。
(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。
去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。
(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。
团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。
(三)充分认识招聘成员的重要性。
新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。
充分的认识形势问题和任务的目标，完善20XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
在营销战略上，一是要积极开展邮政储蓄宣传活动。以财政为轴，采取上街宣传、上门宣传等主动宣传措施，充分利用户外墙体、电视专题、报纸专栏和广告宣传等主流媒体加大业务宣传力度，及时公布业务拓展状况。二是要不断改进服务程序。除增加服务网点外，进一步改善营业办公环境，增加自动取款设施，改进业务办理程序，不断提高工作效率。使客户在办理业务过程中感到不繁琐，感受到服务的周到和贴心。三是要不断提高服务质量。要以高度的责任心扎实做好本职工作，熟练岗位业务，做到耐心周到服务。以良好的行为举止树立公司服务形象。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
银行保险的销售模式应该完成以下目标：首先，该模式能充分调动有关银行人员的积极性。第二，该模式能满足银行客户的金融服务要求。第三，该模式能够有效地利用现存的银行经营网点。第四，该模式能充分利用银行的其他销售渠道所提供的多种销售机会。最后，该模式能依据保险产品特点选择销售通路，使二者协调一致。
银行保险最突出的优点是有效利用银行现有的销售网点，节约经营成本。银行保险的经营使得每增加一个客户所带来的边际成本是可以忽略不计的。银行保险人削减了传统保险人因招募、精选、培训代理人所引起的巨额成本。这部分减少的成本可以通过降低保费使客户获益，从而增强银行保险人的竞争力；也可以保持保费不变而直接提高银行保险人的收益率。因为寿险市场的保险产品的需求价格弹性不大，因此银行保险人往往采取后一种决策。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
欧美的银行保险人均运用一定的技术来收集、分析银行数据库中的客户信息，并以此发掘客户的需求，开发出交易简便的保险产品。
通常银行所掌握的客户资料都隐含有客户购买习惯、经济地位及理财经验等重要信息，但这些宝贵的资产是许多银行，包括大型的经验丰富的银行都没能有效利用的。运用某种技术来处理这些有关客户经济行为的信息可以为保险产品的设计和销售提供有价值的线索。例如，客户通过向银行按揭贷款购买一套房屋，这一行为就与许多保险产品相关。就传统的保险人而言，有关保单持有人的个人行为信息是难以获得的。即使获得也只能通过其代理人，而代理人可能为了自身的经济利益而阻挠保险人与客户的直接接触。
此外，银行保险人还通过技术尽量简化保险产品的购买程序，从而使得客户通过银行购买保险产品完全不同于传统方式购买保险产品，这个过程让人感觉更加愉快、轻松。用传统方式购买保险产品意味着频繁与代理人接触，经历繁复的承保过程，而这些过程在银行保险都可以省略。对于保险这种无形商品，购买过程本身就是产品十分重要的一部分。银行保险人应充分发挥技术的作用使购买过程更加简便、流畅。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
(1)、洽谈目标银行客户单位和群体;
(2)、摸清银行客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;
(3)、搜集银行客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;
(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给银行客户;
(5)、保持与银行客户的维护与联系，最终促进成交。
工作人员首先联系银行客户的`客户经理，在客户经理的介绍下，了解银行客户的购铺需求情况和活动范围;在客户经理引荐下与银行客户进行交流，并组织针对银行客户单位的小型产品推介会。工作人员需确定意向客户群并与意向客户取得联系，了解对方的最新动态。银行客户经理也将根据其名下客户最终成交的套数，获得不同级别的购房优惠、现金及其他方式的奖励。
(1)、结合本项目银行客户拓展主要目标―――就职在商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、私营业主、学院单位等社会群体;
1、银行客户团购优惠:
1)、银行客户名下所有的成交客户，享受正常购铺优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受银行客户团购优惠。
2)、银行客户经理名下客户团购商铺须达到3套以上能享受团购优惠，具体标准如下：商会成员团购3套以上物业，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。 其他特殊情况，公司将作出评估建议，并与团购客户直接商洽。
3)、团购客户享受优先选铺待遇。
先交诚意金者先选铺，以诚意金协议序列号为准;
A、人物界定：
本项目工作人员第一次拜访，直接拜访客户经理;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;
B、返点建议：
①银行客户经理名下客户购房享受大客户折扣。
②银行客户经理的现金奖励如下：
如果银行客户经理购铺，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。
2、购房合同150万以内奖励人民币4000元;
3、购房合同200万以内奖励人民币6000元;
4、购房合同200万以上奖励人民币8000元。
5、以上奖励于签定合同后次月10日前发放。
工作人员拜访——意向客户确定——联系沟通——产品推荐会——银行客户在推荐本单位客户购买项目——成交并签约——签署合同后次月10日——银行客户经理持本人身份证，由银行客户项目组相关人员陪同，到开发商财务直接领取现金或者抵扣房款。
(1)、工作人员对银行客户进行摸底、评估工作;
(2)、圈定目标，进行初步洽谈;
(3)、工作人员搜集银行客户的相关信息;
(4)、对该银行客户进行综合评估，了解该银行客户单位的购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。
(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘;
(2)、工作人员与银行客户经理联系，协商进一步合作事宜;
(3)、保持与银行客户经理的联系，随时掌握银行客户的动向及各种活动，并及时向管理人员反馈;
(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向管理人员申请举办产品说明会;
(5)、工作人员应协助产品说明会的组织协调工作;
(1)、收集银行客户经理名下客户购铺数量;
(2)、协助跟进银行客户的选房签约工作;
(3)、保持与银行客户单位的联系，进行银行客户关系维护;
(4)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮银行客户单位的选点筹备工作。
注意：
1、补充物料将以报告形式申请。
2、在大客户拓展工作中，需要车辆的配合，在车辆不能到位的情况下，交通费用实报实销。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
银行客户经理辞职报告范文篇1
尊敬的_银行领导：
您好!
首先感谢您在百忙之中抽出时间阅读我的辞职信。
我是怀着十分复杂的心情写这封辞职信的。自我进入银行工作之后，由于行领导对我的关心、指导和信任，使我获得了很多机遇和挑战。经过这些年在行里的工作，我在金融领域学到了很多知识，积累了一定的经验，对此我深表感激。
由于我自身能力的不足，近期的工作让我觉得力不从心。为此，我进行了长时间的思考，觉得行里目前的工作安排和我自己之前做的职业规划并不完全一致，而自己对一些新的领域也缺乏学习的兴趣和动力。为了不因为我个人能力的原因而影响行里的工作安排和发展，经过深思熟虑之后我决定辞去_银行的工作。我知道这个过程会给行里带来一定程度上的不便，对此我深表抱歉。
非常感谢行里十多年来对我的关心和教导。在银行的这段经历于我而言非常珍贵。将来无论什么时候，我都会为自己曾经是_银行的一员而感到荣幸。我确信在_银行的这段工作经历将是我整个职业生涯发展中相当重要的一部分。
祝_银行领导和所有同事身体健康、工作顺利!
再次对我的离职给行里带来的不便表示抱歉，同时我也希望行领导能够体恤我个人的实际情况，对我的申请予以考虑并批准。
此致
敬礼!
申请人：___
____年__月__日
银行客户经理辞职报告范文篇2尊敬的银行领导：
您好!经过了多日的思考，我很抱歉递交了辞职信。首先感谢银行在我刚从大学金融专业毕业就给我就业机会，但是我现在只能说抱歉，因为我的离职。在银行三年多的时间里，我从实习生做到了大堂经理，我付出了，公司也给了我机会，再次感谢。家庭关系和住房原因是我辞职的最终理由。做为大堂经理我完成以下职责：
1、协助管理和督导银行事务，纠正违反规范化服务标准的现象;
2、收集市场、客户信息，挖掘重点客户资源，与重点客户建立长期稳定的关系;
3、迎送客户，询问客户需求，引导、解答客户业务，处理客户意见，化解矛盾，减少客户投诉;
4、推介银行金融产品，提供理财建议;
5、保持卫生环境，维持营业秩序，及时报告异常情况，维护银行和客户的资金及人身安全;
6、记载工作日志和客户资源信息簿(重点客户情况)，安排人员。
在辞职的这段时间里，我会做好交接工作，让银行的损失降低到最小，也希望领导能够批准我的辞职请求。
此致
敬礼!
申请人：___
____年__月__日
银行客户经理辞职报告范文篇3尊敬的银行领导：
我很抱歉在这个时候向银行提出了辞职。
作为一名在银行工作了三年多的员工，我对银行有着一种格外亲切的感觉。每一个人在他年轻的时候，都有很多第一次，我当然也不例外。我的第一份工作是在银行，我最青春的三年也是在银行度过的。在这里，我学会了很多东西，能够跟同事们在一起工作，我觉得很开心，这里的每一位都是我的大哥大姐，我的叔叔阿姨，是他们教给了我在学校里面学不到的知识，如何为人、如何处事、如何工作……
来到银行也有接近_年的时间了，在这段时间里，银行的领导对我十分照顾，同事们对我也十分友好，对我无论在工作上还是生活上都提供了很大的帮助。虽然工作有时会累一点，但是那微不足道付出跟我在这里得到的相比，如同滴水之于。
在银行里，领导们也对我十分的关心，从刚进入银行开始，我就感受到从上至下的温暖。因为我是银行里年龄最小的，也从来没有在这么大的集体里生活过，自然而然的，心里面就会产生一种被呵护的感觉。这是一种以前在集体里未曾有过的感觉，很温馨，很自豪，而且它一直陪伴着我，直到我离开……但这种感觉不会随着我的离开而走远，我想我永远也不会忘记，毕竟我曾经生活在一个温暖而又温馨的集体里。
此致
敬礼!
申请人：___
____年__月__日
银行客户经理辞职报告范文篇4尊敬的领导：
您好，感谢这段时间来您们对我的关怀，然而今天我却不得不呈递上我的辞职申请。
回首这段时间来，首先得感谢邮政储蓄银行给予我这次机会，让我有幸加入这样一个优秀团队里，在这，我感受到了荣誉同时也体验到了压力，但由于个人原因，不得不跟大家告别，请原谅我以这种方式向大家告别，之所以选择离职，大致有以下几方面的原因：
刚刚大学毕业的我，不懂得自己的兴趣所在，走入金融行业，让我感觉不到工作的快乐，而自己却是十分在意这点，因为我知道，一份工作如果失去兴趣，即使投入再多，最终也不会得到自己想得到的，经过这段时间的自我了解，我找到了自己的兴趣，如果一个人喜欢做一件事情，或许会把一份工作当成是事业，而不仅仅是职业，做这样的决定，实属是对团队和对领导的负责，也是对我自己负责，希望领导理解。
虽然过去我失败过，但我还是怀有一颗强烈上进的心，希望在青春这样黄金的时段里能够博览全书，尤其是认真研读一些对自身职业发展有益的书籍，因此这需要一个时间弹性很大的工作，因而离开这也是出于自身职业规划的考虑，希望领导们可以谅解。
白驹过隙的几个月，在同事和领导的悉心指教与亲身表率的引领下，我很有自信的说：我对客户的服务态度以及业务能力上不亚于公司内任何一个人，同时我也明白了这个行业对于服务态度的要求：顾客是上帝，让我从一个刚毕业的大学生，慢慢学会了很多在学校学不到的东西，这些当然都离不开领导们的功劳。
在信的最后，我还是很坦率地向行里致敬，因为是它给予了我第一份工作的机会，赐予了我这次转变人生性格的手术台。同时，我还感激我的第一位领导，是您教会了我在工作中所应该发挥出的这么一种精神风采：热忱、积极、上进、谨慎、自律。
希望我的离职请求能够得到您的批准。
此致
敬礼!
辞职人：
20__年__月__日
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
银行营销方案：打造卓越金融服务体验
随着金融业的迅猛发展，银行营销方案成为银行业务发展的重要环节。银行通过制定有效的营销方案，既可以提升自身品牌形象，吸引更多的客户，也可为客户提供更加全面、个性化的金融服务。本文将详细探讨如何打造一个卓越的银行营销方案，以满足客户需求，实现持续健康的业务增长。
一、市场调研和定位：
一家成功的银行必须对市场有准确的了解。通过市场调研，了解目标客户的需求、偏好和行为习惯，以及竞争对手的优势和弱势。同时，银行需明确自己的定位，找准目标客户群体，明确市场定位和差异化竞争策略。
二、品牌建设和宣传：
银行作为金融机构，品牌形象至关重要。优秀的品牌形象可以增强客户对银行的信任度，并吸引更多的客户进驻。银行可以通过制定品牌战略，设计专业的标志、广告以及宣传材料，建立起独特的品牌形象，并通过各种渠道进行宣传，提高知名度和美誉度。
三、产品创新和个性化定制：
银行业务主要有贷款、储蓄、投资等方面，通过创新产品和个性化定制，可以满足不同客户的需求。银行可以依据市场调研结果，推出符合目标客户需求的金融产品，通过改进现有产品或推出新产品，提供更加灵活、便捷的金融服务。同时，可以通过个性化定制，为特定客户群体提供定制化的金融解决方案。
四、建立客户关系管理系统：
良好的客户关系管理体系能够帮助银行与客户建立长期稳定的合作关系，并提供优质的金融服务。通过建立客户数据库、定期进行客户满意度调查、完善客户投诉处理机制等措施，加强对客户的管理和关怀，提供贴心、个性化的服务体验。同时，可以通过智能化系统，跟踪客户行为，及时应对客户的需求和变化。
五、创新营销手段和渠道：
随着互联网和移动互联网的迅速发展，营销手段和渠道也需要与时俱进。银行可以通过搜索引擎优化、社交媒体宣传、线上线下结合等方式，扩大宣传覆盖面，吸引更多的潜在客户。同时，也可以通过移动APP、网银等渠道，提供更加便捷、高效的金融服务。
六、建立监测和评估机制：
一个成功的银行营销方案需要不断监测和评估，及时发现问题并改进。银行可以通过设立关键绩效指标，定期评估和监测市场和竞争环境，对营销活动进行反馈和总结，及时调整和优化方案，以确保营销目标的实现。
银行作为金融服务机构，通过制定有效的营销方案，可以提升自身品牌形象，满足客户需求，不断增强市场竞争力。一个卓越的银行营销方案应该包括市场调研和定位、品牌建设和宣传、产品创新和个性化定制、客户关系管理系统的建立、创新营销手段和渠道、以及监测和评估机制。只有不断创新和改进，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，赢得可持续发展的未来。
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●述职报告之家避坑指南:
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❖ 银行对公客户营销方案 ❖
这些是银行客户经理的职责
有朋友想找银行客户经理实习吗？那么今天，就和小编一起来看看银行的企业关系经理的职责吧。
关键词：银行对公客户经理的职责
银行对公客户经理的工作内容主要负责客户与银行的沟通，开发新客户，维护老客户客户及时。客户，分析和挖掘客户的相关需求，同时也充分了解客户的需求，帮助客户了解和选择银行的某些业务类型，与客户建立长期稳定的合作关系，努力提高新和老客户。忠诚度和整体贡献。
银行企业关系经理的工作职责及相关要求如下：
1．负责客户与银行之间的沟通，同时开发新客户。维护现有客户，分析发现客户需求，拓展本行资产、负债及中间业务产品，为客户提供一系列金融服务。
2.公司客户经理日常工作流程： 客户经理每天下班前应向主管汇报一次（因外出或随行客户等原因无法向主管汇报是事实） 是, 可以电话举报。)
3.实习现场企业客户经理的工作内容：市场调研。 主要内容包括客户基本信息、信用状况、资金使用情况和结算方式。
4.企业客户经理需要掌握业务技能：
营销技能：具备一定的营销技能和强烈的服务意识，具有了解客户的敏感性，能综合运用市场细分、市场定位、营销方法等开拓市场的方法和技巧。
5.企业客户经理绩效考核方式：客户经理实行百分制考核与核心指标考核相结合的考核模式。
以上是关于银行法人客户经理的工作职责，小编就在这里介绍一下。更多信息请关注Jobe的简历~
这些是银行公司客户经理的职责
(2)公司客户经理：指有相应的人具有从事XX银行企业客户关系管理、营销方案策划与实施、为行政企事业单位等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员的资格和能力。人员配备：每个开展公司业务的分行将至少配备一名公司客户经理。公司客户经理隶属二级支行管理。
（3）信贷客户经理：指在XX银行从事信贷客户开发、客户管理与维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。 人员配备：根据信贷业务情况，每增加一个业务部门，至少增加3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上分配到开展贷款业务的县支行和二级支行。 （四）理财经理：指具有相应资质和能力，从事XX银行个人客户关系管理、营销方案策划和实施，为个人客户提供各种财务分析、策划或投资建议，销售理财方案的人员。和投资物业。产品营销人员。主要从事基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品的代理销售。人员配备：
专职和兼职财务经理根据加盟网点主要客户数量折算而成。
（5）大堂经理：指在XX银行网点识别和引导客户，挖掘优质客户资源，推荐和销售金融产品，提供业务咨询和服务的营销人员.
人员配备：营业面积200平方米以上、地理位置优越、交易量大的网点可配备1名专职大堂经理。其他门店原则上配备兼职大堂经理。
（6）产品经理：指负责组织（或参与）金融产品或产品线的创新设计、生产和营销、管理服务和应用实施的营销人员银行的。 主要负责从环境分析、产品规划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评估的全过程管理和服务支持。人员配备：产品经理由各个业务部门管理。省分公司配备公司产品经理2人，零售产品经理2人，信用产品经理1人。市分行暂设个人、法人、信用产品经理1名，兼任各营业部业务管理岗位。
客户经理是专职服务人员，负责贷款、理财产品、存款等非柜台业务；大堂经理负责维护商务房秩序，回答客户询问，帮助客户填写表格等。
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作为柜员可以与客户和平、坦诚地沟通，懂得通过窗口的形式与客户沟通，熟练运用职业道德和规范；出纳一段时间后，可以成为客户经理；这两个A的位置其实是由你来选择的。银行大堂经理的工作
1．开封前做好各种准备。
（1）检查柜台和填表的签字笔是否能正常使用，各类文件是否齐全、充足。
（2）检查呼叫机、自助设备、电子显示屏是否正常工作，自助电话线路是否畅通。 （三）检查宣传海报、展架是否按规定正确摆放，折页品种是否齐全，数量是否充足。 (4)检查饮水机的饮用水是否需要更换，水杯是否充足；客户座椅是否损坏；消防设备的放置是否符合规定。
（5）查看布告栏内容是否过期需要更新；检查客户意见书和建议箱。 （6）检查大厅、接待处、出口前是否干净整洁。 （7）检查办公用品（名片、大堂经理工作日志、客户需求登记册、产品说明书等）是否齐全。
2。在业务上，工作积极主动，有礼貌。
(1) 热情文明地欢迎顾客进出网点。从顾客进门的那一刻起，大堂经理就应该主动迎接顾客。
(2)识别、分流、引导客户。大堂经理通过主动询问客户需求，引导客户获取号码，引导客户选择交易渠道（柜台、自助设备、电话银行）办理业务；指导客户填写文件，引导客户在等候区等候。
(3)大堂经理应主动检查。对于等候区的顾客，大堂经理应主动询问顾客是否需要饮用水、书籍、报纸、杂志等；主动介绍我行金融产品，将相关宣传资料交给客户，并对感兴趣的客户进行进一步深入的讲解。
（4）回答客户业务咨询时，应语言流利，口齿清晰，微笑服务，耐心细致。在谈话过程中，仔细观察客户行为，认真倾听并记录客户的意见和需求，从中获取客户信息，发现潜在的优质客户。
(5)大堂经理要努力开发潜在客户，向他们推荐我行的贵宾服务。将自己或柜台工作人员发现的潜在客户及时介绍给个人客户经理，并说明客户的需求。暂时不接受我行VIP客户服务的，将名片寄给客户。如客户愿意提供姓名、联系电话、联系地址等信息，应认真记录，并立即通知客户经理做后续营销服务。
(6)VIP客户到网点办理业务时，应要求其出示VIP卡，并引导其到VIP服务区或VIP窗口办理业务。如最后一项业务未完成，客户无法立即办理业务，应引导客户至贵宾休息区，请稍等，并提供茶水、杂志等，主动介绍我行的金融产品，并将相关宣传资料交给客户。给感兴趣的客户做进一步深入的讲解。 VIP客户业务完成后，大堂经理应上前询问是否有其他需求并提供协助。当客户离开时，他们被送到门口并说再见。 （七）做好馆内设施使用情况检查，及时发现、消除隐患。
（八）有效疏导客源，引导客户查询、小额提款、缴费到自助设备办理业务，缓解柜台压力。
（9）一旦发生纠纷，要立即上前劝阻，查明原因，迅速妥善处理客户批评，避免纠纷，化解矛盾，减少客户投诉。
(10)对于办理业务急需帮助的客户或行动不便的老年客户，应视情况提前安排进入“绿色通道”。
（11）建立“大堂经理工作日志”，记录客户提出的不能及时解释的问题，注意检查客户登记要求，及时向客户反馈信息。 （十二）可疑人员无故长期逗留的，应上前询问原因，劝其离开。对于寻衅滋事的不法分子，要在保证人身安全的前提下予以安抚和稳定，并提醒同事及时报警。
3.营业结束后。
(1)检查大厅设备的运行情况。
(2)关闭电子显示屏、饮水机等设备的电源。
（3）查阅客户意见书和意见箱，及时处理客户意见和建议，经上级研究批准后反馈给提供联系方式的客户。
(4)填写大堂经理的工作日志，总结当天的服务情况，分析和报告重点客户信息和市场趋势。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
很感谢个金部能给我这个学习的机会，总行宣讲团的优秀讲师给我的工作注入了新的灵魂，很多理念与思维都为我指引了另一条捷径，做为客户经理要有“人无我有，人有我优，人优我尽”的思想，不断学习，自我进取。
本次个金销售实战巡讲就如何做好个金产品销售，支行团队建设，个金客户经理日常工作管理等方面进行了宣讲。来自珠海分行个金部的 陈铭铭 老师和北京分行的 尚琳琳 老师，将自己的工作中收到良好效果的工作方法提炼成精辟的语言与我们分享。
作为一名客户经理在个金产品销售上负有很大责任，要做好个金销售日常的工作管理就显得尤为重要!老师分析的很贴切，针对客户维护工作中的弊端提出了很好的解决办法。对我自身日常工作的管理也提供了有益的方法，使用随身笔记本养成随时记录的好习惯。
例如每日记录工作日志，工作计划表，工作总结分析等。通过工作日志的形式记录每日工作内容，简要记录客户姓名，最佳沟通方式，沟通内容，是否需要后续盯住，对需要特殊跟踪的客户做特殊标记。除了记录清晰外对所记录的信息进行分类处理，便于客户管理。在有能力达到及有阶段增长性的基础上制作短中长期的工作计划，再加以实施方法，每日、每月、每季进行总结分析，不断接近任务目标!
例如对于“每天很忙碌，但下班时回想一下一天的工作也没做什么 明明比别人工作勤奋，但他的销售业绩却不出众 ” 的反思，通过总结问题点出工作日志的重要性!
首先，合理使用《中高端客户维护记录表》、《客户经理日志》、《待跟进客户信息记录表》、《客户需求分类表》个表格，记录每日已接待客户、待跟进客户、贵宾客户的维护情况。如：接待客户有哪些需求;回访客户对我行产品服务有何意见及建议;有哪些客户询问的哪些问题，应该向哪些相关部门反映!有特殊情况的另作标记，方便日后查找，对客户做回访!
其次，定期对日志进行回翻，查看哪些工作已经完成，哪些工作仍再继续，哪些工作被中途搁置，哪些工作尚未开展!客户跟进方面，一个技巧是记住客户的姓名，在电话回访或者是网点营销时能直接叫出客户，是让客户感到备受关注的必要情感关怀!所以就要求客户经理在每日频繁接待客户的同时记录下客户的基本信息，有可能的话将一些个性化很强的特征记下，相信在日后的客户营销工作中会对客户关系的维护，客户关系的拉近起很大的推动作用!
再如“在客户关系上，自我感觉能把握住客户，自觉很牛，但经常发生客户流失情况 名下的客户个数很多，但行里需要他紧急进行某项销售任务完成的时候，脑子里却想不起来卖给谁，不知所措 行里不断推出一期接一期的新产品，他每次都狂发短信或打电话，但卖不出去，而且有其他客户抱怨说有产品他怎么不通知!”指出客户维护工作的失误，但同时也是在告诫我们反思如何避免这种情况的发生。
10元，10分钟，的道理讲得很生动也很发人深省，留住客户需要10元钱，失去他只需10分钟，重新找回他需要10年， 每一次的客户流失，客户经理和沃德负责人都要不断反思，不断总结!客户经理日常管理工作是相当重要，从客户的基本信息、资产、需求着手了解客户，从每一次电话回访、电话营销、面谈中深化客户关系。每一位客户都是值得重视的，维护好存量客户就预示着新客户的加入!
如何管理和运用好客户经理的工作时间，这是客户经理工作效率的核心!客户经理的工作很繁重也很繁琐，做好客户维护工作的规划相当重要，除了每日联系客户电话数量有最基本要求，还要检查业绩与数量之间的比例，查找效率低的原因每天制定工作计划，掐住两个黄金时段。“对内(事务性工作)及对外(客户服务)”黄金时段“对外工作黄金时段”，客户服务工作，如接待、回访、营销客户“对内工作黄金时段”：事务性工作，如归整资料、分析客户特征、今天未办工作、完成任务情况和目标差距，制定明日计划。
合理安排时间，早上半小时：晨会、处理oa看文件，收邮件阅读分行发送的理财信息和财经评论;晚上半小时：整理补充白天接待客户资料—记录客户特征及需求—客户特征分析—上报沃德客户申请——记录ocrm工作日志—找出今日未办工作及原因—完成任务情况和目标差距—制定明日计划—看ocrm系统中明天需要电话联系的客户帐务情况，在笔记本中写上电话沟通的要点—向负责人汇报需要帮助解决的事情。从每天每一件事做起学会管理和高效的运用时间，让时间为自己赢得更多的营销机会!
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销--贵族白酒交易中心、--市电力实业公司、--市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至--月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解除实际工作中遇到的种种困难。
❖ 银行对公客户营销方案 ❖
近来，我行召开了信贷客户经理的警示教育会议，所谓“前车之覆，后车之鉴”，学习了会议里一个个真实的例子，我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。
案例中的他们因人生观、价值观被扭曲，无视党纪国法，目无组织纪律，经不住金钱的诱惑而身败名裂，只因贪欲膨胀、利欲熏心，铤而走险，最终断送自已的前途，给自已家庭带来巨大的痛苦。事实说明，人一旦心存侥幸，以身试法，必会受到法律的制裁，最终身陷囫囵。通过这次警示教育活动，使我心灵受到极大震动，思想受到深刻洗涤，更是从中得到一些深层次启示和警醒。
作为一名信贷客户经理，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。另一方面，必须要坚持“合规前提”，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，成为从事信贷工作日常行为的重要组成部分。
在今后的工作中我们要严格做到：
一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。
二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。
三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。
在今后的工作中，我会时刻谨记我行的规章制度，保持高度的警惕心，让自己的职业生涯有一个完美的结局。
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